【普法·微熱點】接5.2萬花束大單，花店竟成洗錢幫兇？
花店老板接到“大訂單”
“神秘顧客”花豪金
預訂“鮮花+現金”禮盒
看上去是不是十分浪漫？
殊不知，這驚喜可能秒變驚嚇
接52000元現金花束大單
花店成了“洗錢幫兇”
近日，江蘇一花店老板茆女士收到一名陌生顧客發來的訂單，要求制作一個52000元現金鮮花禮盒，用于給女友求婚。溝通好款式和費用后，對方向茆女士要了銀行卡號轉賬，讓茆女士取錢幫忙制作，可就在將花束送到顧客手上一個小時之內，茆女士卻收到銀行卡被凍結的消息。經警方核實，茆女士收到用于制作現金花束的資金，實際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款。目前，案件正在進一步偵辦中。
相關詞條
#花店接5萬2現金花束大單竟是洗錢#
沖上熱搜首位
不少網友表示
騙子這招真讓人防不勝防
據媒體不完全統計
近兩年通過此類手法洗錢的案例屢見不鮮
2023年12月16日，湖北襄陽一鮮花禮品店老板金某收到一名男子的微信好友申請，稱要購買鮮花禮盒送給朋友，并要在其中附送1.5萬元的現金紅包。將貨送到后沒幾天，金某接到銀行通知，其銀行卡系涉案賬戶被銀行凍結。
2024年1月6日，陜西榆林某蛋糕店老板趙先生接到一個訂單，買家稱自己和妻子的結婚紀念日將至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即將3.5萬元現金做入蛋糕中。趙先生將“定制”蛋糕送至指定地點交給買家后，第二天他的銀行卡就因為涉詐資金的流入被公安機關依法予以管控。
這種“天降大單”到底是啥套路？
被利用的商戶要擔責嗎？
如何避免成為不法分子的幫兇？
據辦案民警介紹，這是一種新型洗錢方式，詐騙團伙為快速洗錢把以銀行取現、換虛擬幣方式轉為向花店、蛋糕店等進行大額消費**。
詐騙分子通過網絡平臺或拉攏本地人員聯系商戶，盯準商戶服務客戶的心理，提出個性需求。商戶因前期做過類似定制禮盒或基于大額訂單，大多會迎合客戶需求，放松了警惕。
通常詐騙分子會優先購買方便變現的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金等），提出將錢打入商戶經營者的銀行卡賬戶內，讓其提供銀行卡號。隨后，不法人員將卡號轉發給電詐案件受害人。商戶收到的“預付款”實際是其他案件的“贓款”。
就這樣，商戶經營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”。同時，導致商戶賬戶被凍結，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。
知名公益律師劉東晨分析認為，商戶若在“洗錢”案件中存在主觀故意，則可能構成幫助信息網絡犯罪活動罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，洗錢罪等多種罪名；若情節輕微，亦可能面臨行政處罰。劉律師提醒商家應警惕不合常情的訂單，避免成為“洗錢”工具。
廣大商戶要謹慎接收網絡訂單和大額線下訂單，規范收款流程，拒絕來歷不明的貨款，盡量通過公對公轉賬，不給騙子可乘之機。同時，不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過賬，莫因一時小利，成為詐騙分子洗錢的工具。
個體商戶若發現銀行賬戶出現異常狀況，應第一時間到銀行卡開卡行查明原因，如被警方依法處置，請積極收集交易資料配合警方調查處置。
騙子手段層出不窮
商家要增強防范意識，莫貪小便宜
遇到明顯不符合常情的訂單要多加警惕
拒絕交易或及時報警！
來源：尚法昆山
