[法治宣傳]【普法·微熱點(diǎn)】接5.2萬花束大單，花店竟成洗錢幫兇？ [復(fù)制鏈接]

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論壇小編教你如何掃二維碼

據(jù)辦案民警介紹，這是一種新型洗錢方式，詐騙團(tuán)伙為快速洗錢把以銀行取現(xiàn)、換虛擬幣方式轉(zhuǎn)為向花店、蛋糕店等進(jìn)行大額消費(fèi)**。

詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)平臺或拉攏本地人員聯(lián)系商戶，盯準(zhǔn)商戶服務(wù)客戶的心理，提出個性需求。商戶因前期做過類似定制禮盒或基于大額訂單，大多會迎合客戶需求，放松了警惕。

通常詐騙分子會優(yōu)先購買方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金等），提出將錢打入商戶經(jīng)營者的銀行卡賬戶內(nèi)，讓其提供銀行卡號。隨后，不法人員將卡號轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預(yù)付款”實際是其他案件的“贓款”。

就這樣，商戶經(jīng)營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”。同時，導(dǎo)致商戶賬戶被凍結(jié)，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。

知名公益律師劉東晨分析認(rèn)為，商戶若在“洗錢”案件中存在主觀故意，則可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，洗錢罪等多種罪名；若情節(jié)輕微，亦可能面臨行政處罰。劉律師提醒商家應(yīng)警惕不合常情的訂單，避免成為“洗錢”工具。

廣大商戶要謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的貨款，盡量通過公對公轉(zhuǎn)賬，不給騙子可乘之機(jī)。同時，不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過賬，莫因一時小利，成為詐騙分子洗錢的工具。

個體商戶若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，應(yīng)第一時間到銀行卡開卡行查明原因，如被警方依法處置，請積極收集交易資料配合警方調(diào)查處置。