[法治宣傳]【普法·微提醒】購(gòu)物卡竟成“洗錢(qián)”工具？小心成詐騙“幫兇” [復(fù)制鏈接]
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不是黃金！

不是現(xiàn)金！

這回是購(gòu)物卡！

購(gòu)物卡具有不記名的屬性

一旦消費(fèi)，挽損難度非常大

近期，有詐騙分子利用購(gòu)物卡實(shí)施詐騙

這也成為“洗錢(qián)”的一種形式

為什么購(gòu)物卡會(huì)變成

電詐洗錢(qián)的“新寵”呢？

答案就是

“不記名+秒變現(xiàn)”

詐騙團(tuán)伙利用購(gòu)物卡

具有匿名性、流動(dòng)性的特征

通過(guò)冒充電商客服

投資導(dǎo)師等身份聯(lián)系受害者

以“**返利”“賬戶異常”等話術(shù)

誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬

要求將資金轉(zhuǎn)換為商超的購(gòu)物卡

并騙取卡號(hào)和密碼

通過(guò)黑市渠道快速折價(jià)**完成洗錢(qián)

典型詐騙手法

**返利的“購(gòu)卡任務(wù)”

受害人被詐騙分子誘導(dǎo)下載**App，在獲得一部分小額返利后，平臺(tái)客服以“入會(huì)費(fèi)”“認(rèn)證費(fèi)”“保密數(shù)據(jù)認(rèn)證”等各種理由要求轉(zhuǎn)去大額資金，之后再要求大量購(gòu)買(mǎi)超市購(gòu)物卡來(lái)完成平臺(tái)的**任務(wù)，才可以得到返利。

冒充客服的“賠償陷阱”

受害人接到自稱(chēng)電商平臺(tái)客服的電話，稱(chēng)其購(gòu)買(mǎi)的商品有質(zhì)量問(wèn)題，想要退款需先購(gòu)買(mǎi)指定金額的購(gòu)物卡作為“驗(yàn)證憑證”，受害人按照客服指示大量購(gòu)卡并提供卡號(hào)和密碼后，詐騙分子會(huì)立即將卡轉(zhuǎn)賣(mài)**。

虛假投資的“充值通道”

在虛假理財(cái)騙局中，詐騙分子以“高收益”為誘餌，誘騙受害人進(jìn)行充值，要求受害人通過(guò)購(gòu)買(mǎi)購(gòu)物卡來(lái)完成支付，并聲稱(chēng)是為了“規(guī)避手續(xù)費(fèi)”。隨后，詐騙分子將受害人的資金轉(zhuǎn)化為購(gòu)物卡余額，再通過(guò)非法渠道進(jìn)行**。